No prestes tu tarjeta bancaria, tu SIM ni tus cuentas de pago a nadie; «mover dinero por comisión» no es un trabajo a tiempo parcial
Alquilar, prestar o vender tarjetas bancarias, tarjetas SIM y cuentas de pago a otros es ilegal por sí mismo. Se confiscan las ganancias ilícitas y además las multas van de 1 a 10 veces las ganancias ilícitas; si no hay ganancias ilícitas o son inferiores a 20000 yuanes, la multa máxima es de 200,000 yuanes, y los casos graves pueden resultar en una detención de hasta 15 días. Si usted sabe que la otra parte lo usará para cometer delitos y aun así ayuda a recibir o transferir dinero, en circunstancias graves constituye el delito de asistencia a actividades delictivas de redes de información, con una pena de hasta 3 años.
0 yuanes; rechazar peticiones del tipo «déjame usar tu tar…
Alquilar, prestar, comprar o vender tarjetas telefónicas, cuentas bancarias, cuentas de pago y cuentas de inte…
0 yuanes; rechazar peticiones del tipo «déjame usar tu tarjeta para pasar un cobro y te doy unos cientos de yuanes»
Alquilar, prestar, comprar o vender tarjetas telefónicas, cuentas bancarias, cuentas de pago y cuentas de internet es ilegal por sí mismo. Se confiscarán las ganancias ilícitas y se impondrá una multa de 1 a 10 veces dichas ganancias. Si no hay ganancias ilícitas o son inferiores a 20000 yuanes, la multa máxima es de 200,000 yuanes. En circunstancias graves, se impondrá una detención de hasta 15 días. Además, esto puede quedar registrado en el historial crediticio, se pueden restringir las funciones de la cuenta y se pueden suspender los servicios no presenciales (solo se podrán realizar trámites en ventanilla). Si se presta ayuda como el pago y la liquidación sabiendo que otros utilizan la red para cometer delitos, en circunstancias graves esto constituye un delito. El cargo es el delito de asistencia a actividades delictivas de redes de información (abreviado como delito de Bangxin), con una pena de hasta 3 años de prisión y multa (aplicable en China).
全国人大常委会 (2022). 反电信网络诈骗法（第三十一、四十四条）. https://www.spp.gov.cn/spp/fl/202209/t20220902_575631.shtml；全国人大常委会 (2015). 刑法修正案（九）（第二十九条，即刑法第二百八十七条之二）. https://www.spp.gov.cn/spp/fl/201802/t20180205_364562.shtml
Abrir fuenteDecir «no sé qué hacía él con la tarjeta» no te protege: la investigación reconstruye si sabías a partir de las circunstancias externas, y haber cobrado una comisión o mover flujos claramente anómalos puede bastar para contar como saber. En la práctica el «saber» se presume con frecuencia por las circunstancias objetivas: cobrar una comisión o unos volúmenes de transacción claramente contrarios al sentido común pueden bastar para calificarlo como tal. Si la tarjeta se usó para cobrar dinero delictivo, aunque no llegue a constituir delito, la cuenta queda congelada y el titular recibe sanciones disciplinarias. Verificar la identidad de otro con escaneo facial o leyendo códigos de verificación conlleva las mismas sanciones; véase el punto 45 (ayudar con un escaneo facial).