Cùng một loại quỹ thì chọn quỹ có mức phí thấp
Mức phí một năm cao hơn 1 điểm phần trăm thì 20 năm sau số tiền thực nhận giảm khoảng 18%, 30 năm sau giảm khoảng 26%. Trong cùng một loại quỹ, chọn quỹ có mức phí thấp là thứ duy nhất ở đây bạn biết trước chắc chắn.
Không tốn tiền. Trước khi mua, xem thêm một lần「管理费 + 托管费…
Chênh lệch mức phí ăn mòn vốn gốc từng chút theo lãi kép, nghĩa là khoản bị trừ mỗi năm cộng dồn năm sau năm.…
Không tốn tiền. Trước khi mua, xem thêm một lần「管理费 + 托管费 + 销售服务费」cộng lại là bao nhiêu.
Chênh lệch mức phí ăn mòn vốn gốc từng chút theo lãi kép, nghĩa là khoản bị trừ mỗi năm cộng dồn năm sau năm. Mức phí một năm cao hơn 1 điểm phần trăm thì giá trị cuối kỳ sau 20 năm giảm 0.99^20 ≈ 18.2%, giá trị cuối kỳ là số tiền còn nằm trong tài khoản vào thời điểm đó; sau 30 năm giảm khoảng 26%. Trung Quốc bắt đầu cải cách phí quỹ công từ năm 2023, hạ trần mức phí của quỹ lợi ích chủ động (loại chủ yếu mua cổ phiếu, do quản lý quỹ chọn cổ phiếu). Từ ngày 7 tháng 7 năm 2023, quỹ lợi ích chủ động mới đăng ký có mức phí quản lý không quá 1.2%, mức phí lưu ký không quá 0.2%. 136 công ty quỹ đã hạ cả hai khoản này của các sản phẩm cũ xuống dưới mức đó
中国证监会 (2023). 证监会有关部门负责人就公募基金费率改革答记者问. http://www.csrc.gov.cn/csrc/c100028/c7418692/content.shtml；厦门证监局 (2024). 「新注册的主动权益类基金统一执行"管理费率不超过1.2%、托管费率不超过0.2%"的上限标准」. http://www.csrc.gov.cn/xiamen/c105636/c7511608/content.shtml；Fama EF, French KR (2010). 见第 11 条. https://doi.org/10.1111/j.1540-6261.2010.01598.x
Liên kết mở nguồnCông thức này chỉ làm theo công thức, với giả định hai quỹ kiếm được như nhau trước khi trừ phí. Thực tế còn phải tính thêm phí mua, phí bán lại, và phí dịch vụ bán hàng của lô cổ phần loại C. Không phải lời khuyên đầu tư.