「副業」として自分のカードで入金、出金、送金を行うよう指示される案件、どんなに報酬が高くても断ること
この種の副業で稼げるのは数百元程度ですが、その代償は前科がつくことです。ある人物は、身分証と 1 枚の銀行カードを持って指定の場所へ行き、送金や出金に協力した結果、500 元以上の利益を得ました。検察は起訴しませんでしたが、公安は 10 日間の拘留と 1000 元の罰金を科しました。別の人物は、自分や他人の銀行カードやSIMカードを犯罪グループに渡し、入金や出金を行わせたため、2 年 3 ヶ月の懲役と、2.2 万元の罰金が科されました。
費用はかかりません。「日払い数百元、カードを持って銀行へ行く」といった仕事は諦めることです。
犯罪によって得られた金品であることを知りながら、移転、買い取り、売却を手伝ったり、その他の方法で隠蔽を助けたりした場合は、3 年以下の懲役、および（または）罰金に処されます（懲役と同時に罰金が科される場合もあれば、罰金の…
費用はかかりません。「日払い数百元、カードを持って銀行へ行く」といった仕事は諦めることです。
犯罪によって得られた金品であることを知りながら、移転、買い取り、売却を手伝ったり、その他の方法で隠蔽を助けたりした場合は、3 年以下の懲役、および（または）罰金に処されます（懲役と同時に罰金が科される場合もあれば、罰金のみの場合もあります）。公的な事例：王某某は指示に従い、身分証と 1 枚の銀行カードを持って指定の場所へ行き、送金や出金に協力して 500 余元を稼ぎました。検察は彼を起訴しませんでしたが、公安は電気通信ネットワーク詐欺防止法に基づき、10 日間の拘留と 1000 元の罰金を科しました。満某某は、自分や他人の銀行カードやSIMカードをグループに渡し、入金、送金、出金を行わせたため、2 年 3 ヶ月の懲役と、2.2 万元の罰金が科されました（全国）。
全国人大 (2020). 刑法（根据刑法修正案（十一）修正，第三百一十二条）. https://jtgl.beijing.gov.cn/jgj/jgxx/flfg/fl/11033925/index.html；最高人民检察院 (2023). 检察机关依法惩治电信网络诈骗及其关联犯罪典型案例（案例九）. https://www.spp.gov.cn/xwfbh/wsfbt/202311/t20231130_635188.shtml；最高人民法院、最高人民检察院 (2025). 依法惩治掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益犯罪典型案例（案例五）. https://www.spp.gov.cn/xwfbh/wsfbt/202508/t20250825_704514.shtml
出典を開く銀行カードを他人に貸したり、他人の「資金洗浄（跑分）」を手伝ったりした結果については、第 8 節第 8 条（銀行カードの貸与）を参照してください。本条では、自分自身で出金や送金を行うケースについて説明しています。「お金の出所は知りませんでした」という言い分は、捜査の際に必ずしも認められるとは限りません。報酬が異常に高い、顔認証などの協力を求められる、取引の内容がどう見ても不自然である、といった点から、実際には知っていたと認定される可能性があります。最も軽い結果であっても、10 日間の拘留と前科がつくことになります。