「副業」として自分のカードで入金、出金、送金を行うよう指示される案件、どんなに報酬が高くても断ること
こうしたアルバイトの報酬は数百元だが、代償は軽くても拘留や罰金、重ければ懲役刑と前科になる。誰かが1枚のキャッシュカードを持参して送金と引き出しに協力し、500元以上を稼いだ。検察は彼を起訴しなかったが、警察は彼を10日間拘留し、1,000元の罰金を科した。 別の人は、自分と他人の銀行カード・SIMカードを集団に渡し、入金や現金引き出しに使わせた。彼には懲役2年3ヶ月と罰金2.2万元（22,000元）が言い渡された。
費用はかかりません。「日払い数百元、カードを持って銀行へ行く」といった仕事は諦めることです。
犯罪由来と知って金品の移転・購入・販売や隠蔽を助けると 3 年以下と罰金、または罰金のみです。
費用はかかりません。「日払い数百元、カードを持って銀行へ行く」といった仕事は諦めることです。
犯罪由来と知って金品の移転・購入・販売や隠蔽を助けると 3 年以下と罰金、または罰金のみです。公式事例で王某某は身分証とカード 1 枚を持ち指定場所で送金・引出しを手伝い 500 元超を得ました。検察は起訴せずとも公安は反通信ネット詐欺法で 10 日拘留・1000 元。満某某は自他のカード・SIM を一味に渡し集金・送金・引出しさせ、2 年 3 か月と 2.2 万元（全国）。暗号資産への交換も同じです。安某某ら 3 人は詐欺集団の指示で自分のカードで受け取り、取引所で暗号資産に替え指定口座へ送り歩合を得ました。被害金 50 万元超が確認され、犯罪収益隠匿罪で各 2 年 8 か月～3 年 3 か月、3～4 万元の罰金でした（北京通州）。
全国人大 (2020). 刑法（根据刑法修正案（十一）修正，第三百一十二条）. https://jtgl.beijing.gov.cn/jgj/jgxx/flfg/fl/11033925/index.html；最高人民检察院 (2023). 检察机关依法惩治电信网络诈骗及其关联犯罪典型案例（案例九）. https://www.spp.gov.cn/xwfbh/wsfbt/202311/t20231130_635188.shtml；最高人民法院、最高人民检察院 (2025). 依法惩治掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益犯罪典型案例（案例一、五）. https://www.spp.gov.cn/xwfbh/wsfbt/202508/t20250825_704514.shtml
出典を開くカード貸与や資金洗浄の手伝いは第 8 節第 8 項参照。本項は自ら引出し・送金する行為で、USDT 等へ交換して送るのも同じです。自己投資の暗号資産損失を取り戻せない理由は第 5 節第 45 項。「出所を知らなかった」は必ずしも通りません。満某某事件の最高法院・最高検の解説は、接した情報、資金の転換・移転、取引・口座の異常、本人の経歴や上流との関係を総合し認識を判断するとしています。不起訴の事例でも 10 日拘留されました。