同種のファンドなら、より低い信託報酬率のものを優先的に選ぶ
1年間の報酬率が 1 パーセント高いごとに、20 年後の手取り額は約 18% 減少し、30 年後には約 26% 減少します。同種のファンドの中から報酬率の低いものを選ぶことは、この件において唯一、事前に確定できる要素です。
費用はかかりません。購入前に「管理費用 + 受託費用 + 販売サービス費用」の3項目の合計がいくらになるか、改めて確…
手数料の差は複利で少しずつ元本を削っていくことになります。つまり、毎年差し引かれるわずかな差が、年々積み重なっていくという意味です。
費用はかかりません。購入前に「管理費用 + 受託費用 + 販売サービス費用」の3項目の合計がいくらになるか、改めて確認してください。
手数料の差は複利で少しずつ元本を削っていくことになります。つまり、毎年差し引かれるわずかな差が、年々積み重なっていくという意味です。手数料が毎年 1 パーセント高いと、20 年後の終値は 0.99^20 ≈ 18.2% 少なくなります。ここで言う終値とは、その時点の口座に残る金額のことです。また、30 年後には約 26% 少なくなります。中国では 2023 年から公募ファンドの手数料改革が実施され、アクティブ・エクイティ・ファンド（主に株式を購入し、ファンドマネージャーが銘柄を選定するタイプ）の手数料上限が引き下げられました。2023 年 7 月 7 日以降、新規に登録されるこの種のファンドの管理手数料は 1.2% 以下、保管報酬は 0.2% 以下に制限されています。136 社の運用会社が、既存の運用商品のこれら2項目の手数料についても、この基準以下まで引き下げました。
中国证监会 (2023). 证监会有关部门负责人就公募基金费率改革答记者问. http://www.csrc.gov.cn/csrc/c100028/c7418692/content.shtml；厦门证监局 (2024). 「新注册的主动权益类基金统一执行"管理费率不超过1.2%、托管费率不超过0.2%"的上限标准」. http://www.csrc.gov.cn/xiamen/c105636/c7511608/content.shtml；Fama EF, French KR (2010). 见第 11 条. https://doi.org/10.1111/j.1540-6261.2010.01598.x
出典を開くこの計算式は、あくまで2つのファンドが費用控除前に同等の利益を上げたという前提に基づいた計算結果です。実際には、購入時手数料、信託財産留保額、およびCクラスの販売サービス費用も考慮する必要があります。これは投資助言を構成するものではありません。