«Подработка»: вам предлагают использовать свою банковскую карту для получения денег, снятия наличных и переводов; какой бы вознаграждение ни предлагали, не соглашайтесь на это
За такую подработку вы получите всего несколько сотен рублей, а в качестве платы — наличие судимости. Один человек пришёл в назначенное место с паспортом и одной банковской картой, помогал совершать переводы и снимать деньги; в итоге он заработал чуть более 500 рублей. Прокуратура не возбудила против него уголовное дело, но полиция всё равно задержала его на 10 суток и оштрафовала на 1000 рублей. Другой человек передал свои и чужие банковские карты, а также SIM-карты мошенникам для получения и перевода денег; в итоге он был приговорён к 2 годам и 3 месяцам лишения свободы и штрафу в размере 22 тысячи рублей.
Не требует никаких затрат. Откажитесь от подобных предложе…
Если вы, зная, что деньги и имущество получены преступным путём, помогаете их переводить, скупать, продавать и…
Не требует никаких затрат. Откажитесь от подобных предложений типа «платят ежедневно по несколько сотен, нужно только прийти в банк с картой».
Если вы, зная, что деньги и имущество получены преступным путём, помогаете их переводить, скупать, продавать или иным образом скрывать их происхождение, вас могут приговорить к лишению свободы на срок до 3 лет, а также наложить штраф (в некоторых случаях штраф назначается без лишения свободы). Пример из судебной практики: Ван Моу, следуя указаниям, пришёл в назначенное место с паспортом и одной банковской картой, помогал совершать переводы и снимать деньги; в итоге он заработал чуть более 500 рублей. Прокуратура не возбудила против него уголовное дело, но полиция, опираясь на закон о борьбе с телекоммуникационным и сетевым мошенничеством, задержала его на 10 суток и оштрафовала на 1000 рублей. Мань Моу передал свои и чужие банковские карты, а также SIM-карты мошенникам для получения, перевода и снятия денег; в итоге он был приговорён к 2 годам и 3 месяцам лишения свободы и штрафу в размере 22 тысячи рублей (по всей стране).
全国人大 (2020). 刑法（根据刑法修正案（十一）修正，第三百一十二条）. https://jtgl.beijing.gov.cn/jgj/jgxx/flfg/fl/11033925/index.html；最高人民检察院 (2023). 检察机关依法惩治电信网络诈骗及其关联犯罪典型案例（案例九）. https://www.spp.gov.cn/xwfbh/wsfbt/202311/t20231130_635188.shtml；最高人民法院、最高人民检察院 (2025). 依法惩治掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益犯罪典型案例（案例五）. https://www.spp.gov.cn/xwfbh/wsfbt/202508/t20250825_704514.shtml
Открыть источникПоследствия передачи своей банковской карты другим людям и участия в так называемом «отмывании денег» описаны в пункте 8 раздела 8 (передача банковской карты другим). В этом пункте речь идёт именно о ситуации, когда вы сами снимаете наличные и совершаете переводы. Фраза «Я не знал, откуда взялись эти деньги» в ходе следствия не всегда принимается во внимание. Если вознаграждение явно завышено, от вас требуют подтверждения личности, а сама сделка выглядит подозрительно, эти факты позволяют сделать вывод, что вы в действительности осознавали незаконность происходящего. В худшем случае вас задержат на 10 суток и оставят судимость.